Investire in azioni può essere una scelta redditizia, ma richiede una certa conoscenza del mercato finanziario e degli strumenti di valutazione. Tra questi strumenti, i dividendi delle azioni rappresentano una delle principali fonti di reddito per gli investitori. In questa guida, ti spiegheremo in che cosa consistono i dividendi, come vengono distribuiti dalle aziende quotate in borsa e quali sono i tipi di dividendi disponibili.
Che cosa sono i dividendi delle azioni:
I dividendi delle azioni rappresentano una parte degli utili che l’azienda distribuisce ai propri azionisti. In pratica, quando una società guadagna denaro, una parte di questi guadagni viene restituita agli azionisti sotto forma di dividendi. I dividendi possono essere distribuiti in modo regolare, ovvero a intervalli di tempo prestabiliti (ad esempio trimestrali o annuali), o in modo straordinario, ovvero in occasioni particolari come fusioni o acquisizioni.
Inoltre, esistono due modalità di pagamento dei dividendi: in contanti o in azioni. Nel primo caso, l’azienda distribuisce denaro agli azionisti in proporzione alla quantità di azioni possedute. Nel secondo caso, l’azienda distribuisce nuove azioni agli azionisti invece di denaro.
Per comprendere meglio il concetto di dividendi, è utile sapere che l’importo del dividendo dipende dalla politica aziendale e dal suo rapporto con gli azionisti. Alcune aziende preferiscono reinvestire i loro profitti nell’azienda, mentre altre preferiscono distribuirli ai propri azionisti. Di conseguenza, il valore dei dividendi può variare da azienda ad azienda, ma in generale, le aziende più stabili e mature tendono a distribuire dividendi regolari e consistenti ai propri azionisti.
Vantaggi dei dividendi delle azioni:
Investire in azioni che distribuiscono dividendi presenta diversi vantaggi per gli investitori. Uno dei principali è la stabilità dei flussi di cassa. Infatti, le aziende che distribuiscono dividendi regolari tendono ad avere una maggiore stabilità finanziaria rispetto alle aziende che non lo fanno. Questo perché la distribuzione di dividendi è un segnale di fiducia da parte dell’azienda verso i propri azionisti e indica che l’azienda ha abbastanza denaro per pagare i propri debiti e investire nello sviluppo del business.
Inoltre, gli investitori che scelgono di investire in azioni che distribuiscono dividendi possono beneficiare di un potenziale incremento del rendimento totale. Questo perché, oltre alla crescita del prezzo dell’azione, gli investitori ricevono anche una parte degli utili sotto forma di dividendi. In questo modo, l’investitore può ottenere un reddito aggiuntivo che può essere reinvestito per aumentare il proprio portafoglio di investimenti.
Protezione contro l’inflazione
Un altro vantaggio degli investimenti in azioni che distribuiscono dividendi è la protezione contro l’inflazione. Infatti, i dividendi tendono a crescere nel tempo, anche in periodi di alta inflazione. In questo modo, gli investitori possono mantenere il potere d’acquisto dei loro investimenti anche in periodi di instabilità economica.
Tra le aziende che hanno un track record positivo di distribuzione di dividendi, possiamo citare ad esempio Coca Cola, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, 3M e McDonald’s. Queste aziende hanno una lunga storia di distribuzione di dividendi e sono considerate delle aziende stabili e affidabili nel mercato finanziario.
Come valutare un’azione in autonomia utilizzando Morningstar:
Morningstar è uno strumento online che consente agli investitori di ottenere informazioni e analisi sulle aziende e sui mercati finanziari. È uno dei principali provider di dati finanziari e analisi sulle azioni quotare in borsa e offre una vasta gamma di informazioni e metriche per valutare un’azione in modo autonomo.
Prima di iniziare a valutare un’azione, è importante capire quali sono i principali dati e metriche da analizzare. Tra i dati più importanti per valutare un’azione troviamo il P/E ratio (Price-to-Earnings ratio), il dividend yield, il payout ratio, l’Earnings Per Share (EPS), il Return On Equity (ROE), il free cash flow, etc.
Il P/E ratio è un indicatore che rapporta il prezzo dell’azione al guadagno per azione dell’azienda. In altre parole, ci indica quanti anni di utili sono necessari per coprire il prezzo dell’azione. Il dividend yield, invece, rappresenta il dividendo annuale pagato dall’azienda diviso per il prezzo dell’azione. Il payout ratio indica invece la percentuale degli utili che l’azienda distribuisce sotto forma di dividendi.
L’Earnings Per Share (EPS) rappresenta il guadagno per azione dell’azienda. Il Return On Equity (ROE) invece indica il guadagno dell’azienda rispetto all’investimento degli azionisti. Infine, il free cash flow rappresenta la quantità di denaro generata dall’azienda dopo aver pagato tutti i debiti e gli investimenti necessari.
Per valutare un’azione utilizzando Morningstar, è possibile utilizzare il tool “Stock Screener“. Questo strumento consente di filtrare le azioni in base a diversi criteri, come il settore di appartenenza, il P/E ratio, il dividend yield, etc. Una volta scelte le azioni che si desidera analizzare, è possibile accedere a una serie di metriche e informazioni dettagliate su ogni azienda.
Ad esempio, se vogliamo valutare l’azione di Coca Cola utilizzando Morningstar, possiamo inserire il simbolo “KO” nel tool di ricerca e accedere alle informazioni dettagliate sull’azienda. Possiamo notare che il P/E ratio di Coca Cola è di 30.2, il dividend yield è del 3.0%, il payout ratio è del 91.4%, l’EPS è di $2.38, il ROE è del 45.7%, e il free cash flow è di $8.1 miliardi.
Conviene acquistare azioni che distribuiscono dividendi?
Investire in azioni che distribuiscono dividendi può essere un modo interessante per gli investitori di ottenere un flusso di cassa stabile e potenzialmente incrementare il rendimento totale del proprio portafoglio. Tuttavia, come in ogni tipo di investimento, è importante fare una valutazione accurata dell’azione prima di acquistarla.
Per scegliere le azioni giuste da comprare, è importante avere una strategia di investimento ben definita e seguire i propri obiettivi a lungo termine. Inoltre, è importante diversificare il proprio portafoglio per ridurre il rischio complessivo.
Ti consigliamo questo articolo per orientarti nel mondo delle azioni: LINK , invece QUESTO per capire l’importanza di creare la propria rendita passiva.
Infine, per investire in azioni, è consigliabile utilizzare un broker affidabile, europeo e conveniente come Degiro, che offre commissioni basse e una piattaforma facile da usare. Consultare gli esperti finanziari e fare una ricerca approfondita prima di investire in qualsiasi azione è sempre consigliabile.
Quali sono le aziende che distribuiscono più dividendi?
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Grazie per il tempo che ci hai dedicato!
il team di NSW
